共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额

共用题干 某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元(其中本行客户30万元)。根据以上资料，回答下列问题。 对商业银行当日头寸有影响的因素有()。

A、同城票据清算
B、法定准备金调整
C、当日现金收支
D、开立信用证
【正确答案】：ABC
【题目解析】：该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+(750-470)=380(万元)。该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390(万元)。该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272(万元)。对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。从中央银行借款会引起头寸的增加。